В Речицком районном отделе следственного комитета зарегистрировано уголовное дело, возбужденное 20 марта по ч. 3 ст. 209 Уголовного кодекса Республики Беларусь. По материалам расследования, с 12 февраля по 3 марта неизвестное лицо в переписке в мессенджере Telegram общалось с жительницей Речицы (в материалах обозначается как гражданка Б.), представляясь сначала сотрудником КГБ, а затем представителем Национального банка. В ходе этих переговоров собеседник объяснял необходимость предотвратить распространение персональных данных и якобы аннулировать оформленные на её имя кредитные заявки, что в итоге привело к оформлению займов в банковских организациях.
Детали схемы и финансовые потери
По данным следствия, гражданка оформила кредиты в трёх банках и, используя личные сбережения и деньги, занятые у знакомых, перевела на указанные мошенниками расчётные счета в сумме, эквивалентной 40 000 белорусских рублей. В материалах дела отмечается, что злоумышленники использовали распространённую многоэтапную схему: установление доверительного контакта, представление официального статуса, доведение до необходимости оформления банковских продуктов и перевод средств на подконтрольные им реквизиты.
Комментарий следственных органов и признаки мошенничества
В опубликованных материалах следственный комитет констатирует, что подобная схема хищения средств остаётся актуальной, несмотря на реализуемые профилактические мероприятия. В сообщении обращается внимание на характерные признаки и обстоятельства, которые сопровождали данное преступление: обращения через мессенджеры, смена представленных должностей собеседником в ходе переписки, ссылки на необходимость срочных действий для «аннулирования» заявок на кредиты. В тексте разъясняется, что сотрудники Национального банка и правоохранительных органов, в том числе КГБ, как правило, не используют для официального обращения мессенджеры типа Telegram или Viber и не требуют оформления кредитов с целью аннулирования «фиктивных» заявок.
В документе перечислены примеры типов звонков и сообщений, наличие которых, по мнению органов, должно насторожить: предложения перезаключить договоры на обслуживание и замену счётчиков, предложение получить дополнительные чипы для доступа, перезаключение в онлайн‑режиме договоров на предоставление услуг, в том числе услуг связи. Также указано, что при общении с неизвестными лицами встречается просьба не разглашать содержание разговоров под угрозой якобы уголовной ответственности — это один из характерных признаков мошеннического сценария. В сообщении содержатся разъяснения о рисках при установке приложений по ссылкам, передачи персональных данных и одноразовых кодов, приходящих на телефон.
Расследование уголовного дела продолжается. Материалы указывают на необходимость проверки банковских операций и поиска лиц, причастных к перечислению средств на указанные реквизиты. Одновременно отмечается, что информационно‑профилактическая работа по информированию населения о подобных схемах ведётся, однако случаи вовлечения граждан в мошеннические операции продолжают фиксироваться, что отражено в следственных материалах.